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Private Equity: como investir?

As ações são chamadas de fundos de private equity quando os investidores colocam seu capital diretamente em empresas privadas. Em primeiro lugar, essas ações não estão listadas em bolsa de valores e são regulamentadas por critérios específicos do setor. Esse tipo de investimento tem vantagens como uma alta taxa de retorno. Mas este último também tem algumas desvantagens, incluindo o risco de perder seu capital.

Private equity: um investimento lucrativo?

Digamos que você invista R$ 1 milhão por meio de uma empresa de private equity. Lembre-se que os fundos de private equity tradicionais costumam ter investimentos mínimos muito altos. Assim sendo, a empresa de private equity colocará seu dinheiro em um fundo com o dinheiro de outros investidores. Isso então investirá o conjunto de dinheiro em vários instrumentos, como aquisições ou capital de risco.

Sendo assim, além de atender aos requisitos mínimos de investimento dos fundos de private equity, você também deve ser um investidor credenciado. Seu patrimônio líquido – sozinho ou combinado com o de seu cônjuge – deve ser superior a R$ 1 milhão. Outra alternativa: sua renda anual foi superior a R$ 200.000 em cada um dos últimos dois anos.

Ao investir em um fundo de private equity, você pode se considerar um investidor secundário ou, em termos oficiais, um sócio limitado. Você forneceu o capital que possibilitou o investimento, mas não será responsável pelas transações envolvidas. Você não terá controle sobre o gerenciamento do negócio recém-adquirido ou quaisquer atualizações necessárias. Uma possível venda ou oferta pública também ficará sob o papel da empresa.

Os sócios limitados obtêm um retorno sobre seu investimento quando a empresa de private equity vende o negócio que comprou. Normalmente, a empresa fica com cerca de 20% dos lucros. A parcela restante é distribuída entre as patrocinadoras de acordo com sua contribuição ao fundo. Além disso, os patrocinadores têm responsabilidade limitada. 

As vantagens do capital privado

Hoje, os capitalistas de risco que fazem aquisições no mercado de nível médio baixo procuram agregar valor. Sendo assim, estes só compram uma empresa se puderem contribuir para o seu potencial de crescimento e acelerá-lo.

Além disso, as empresas que mantêm seus investimentos por mais tempo, geralmente sete anos ou mais. Para os vendedores, esse tempo de retorno mais longo lhes dá confiança de que seus funcionários terão um papel no novo negócio. Mas também que eles desfrutarão de oportunidades de crescimento para si mesmos por muitos anos.

Um investimento em private equity tem, portanto, várias vantagens:

Retornos comprovados

As firmas de private equity são especialistas em criar valor. De acordo com um estudo do Boston Consulting Group, 2/3 dos negócios desses ramo resultaram em aproximadamente 20% de crescimento anual para o negócio adquirido. Quase metade destes também obteve lucros anuais de 50% ou mais. 

Compromisso com o sucesso

As empresas de private equity têm interesse em garantir que as empresas estejam indo bem. Portanto, se uma empresa de private equity adquire ou investe em seu negócio, você pode contar com o compromisso dela em garantir seu futuro.

Evite métodos de financiamento convencionais

As avaliações de private equity não são afetadas pelo mercado. Uma empresa que recebe recursos de investimentos privados não precisará passar por um banco. Assim, não arriscará empréstimos a altas taxas de juros para se sustentar financeiramente.

Uma desconexão com o mercado de ações

Os eventos podem perturbar os mercados de ações. Isso resulta em alta volatilidade das ações. Torna-se então difícil antecipar os benefícios. No entanto, os investimentos em private equity não são afetados por essa instabilidade.    

Investir em private equity: os riscos

Observe que o capital privado não é necessariamente adequado para todos. Como em qualquer investimento, existem muitos riscos associados ao investimento neste tipo de investimento. A possível perda de capital é o maior risco.

A possível perda de capital

Para investidores que entendem os riscos e possuem capital de risco, o private equity oferece uma oportunidade de melhorar o retorno do seu portfólio.

Uma parte importante da compreensão e implementação desse investimento é ter a capacidade de avaliar os benefícios potenciais, bem como os riscos. 

Os títulos de capital estão sujeitos a vários fatores:

  • Risco de mercado, 
  • Risco de perda devido a notícias adversas sobre o negócio, 
  • A evolução do setor;
  • Declínio econômico geral.
  • Requer financiamento inicial

Como investidor, você provavelmente precisará de acesso a uma quantidade substancial de capital para investir em uma empresa de private equity. Se seu objetivo é ajudar a transformar um negócio ou mantê-lo à tona, obter lucro pode ser caro (o que pode levar anos).

O processo pode ser longo

Às vezes, leva um tempo para uma empresa estar na mira de uma empresa de private equity. Portanto, empresas estabelecidas e start-ups precisam convencer os investidores de que são uma boa opção de investimento. Isso leva a meses de deliberação ou negociação que podem nunca se concretizar. 

Menos controle para os investidores

Em conclusão, quando uma empresa de investimento fornece capital para um negócio, ela pode tomar decisões sobre a administração ou a estrutura do negócio. Para as pessoas que começaram seu próprio negócio do zero, vender ações e abrir mão de parte de seu controle pode ser um aspecto difícil do private equity.

Além disso, este investimento é considerado especulativo e, portanto, sujeito a um conjunto único de riscos. Esses riscos incluem, mas não estão limitados a:

  • Risco de liquidez;
  • A ausência de um mercado secundário para negociação de valores mobiliários
  • Risco de gestão;
  • O risco associado ao uso do dinheiro;
  • Risco de concentração e não diversificação;
  • Risco de investimento estrangeiro;
  • Falta de Transparência;
  • Alavancar o risco e a volatilidade.

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