A gestão financeira é uma aliada no sucesso dos investimentos. Devem andar juntos a ela o planejamento e o controle. Por isso uma planilha de Fundos Imobiliários é item essencial para quem investe em FIIs.

Alguns tipos de planilha são básicos para manter essa gestão. Eles ajudam tanto a criação de um plano de aportes quanto o controle de ativos e do patrimônio. Além disso, existem aquelas que tornam mais fácil declarar o imposto de renda anual. Esses tipos básicos são:

• simulador de dividendos;
• calculadora de preço teto;
• planilha de controle de carteira;
• planilha de organização para o imposto de renda.

Simulador de dividendos

O simulador de dividendos é uma planilha de Fundos Imobiliários que simula dividendos e patrimônio a partir dos seguintes dados:

• rentabilidade mensal;
• aporte inicial;
• aporte mensal.

Para o cálculo da rentabilidade mensal é preciso saber quanto rende cada FII escolhido.

O aporte inicial é o valor do primeiro aporte. Em muitos casos ele é maior do que os aportes mensais, dado o uso de algum dinheiro guardado ou de um valor extra ganho. Contudo, não é uma regra ser maior, pode ser igual.

Já o aporte mensal é o valor a investir todos os meses. De fato ele deve ser planejado. Afinal, ele precisa ser regular e não fazer falta para pagar as contas mensais.

Por fim, a partir destes valores o simulador traz uma expectativa de valor a receber em dividendos mensais e do patrimônio total. No entanto, é bom frisar que ele usa nessa conta o aporte mensal mais o reaporte dos dividendos. Com o resultado é possível prever quanto tempo vai levar para o investidor chegar à independência financeira através dos FIIs. Ou, ainda, quanto tempo levará para chegar a um certo valor em patrimônio.

Realize testes com diversos valores nessa planilha. Com ela você vai saber quanto precisa aportar por mês para chegar ao seu objetivo. Daí é possível ver se o valor de aportes mensais é suficiente, se é preciso economizar mais ou fazer mais dinheiro. Ou seja, é uma planilha crucial para quem está começando a investir em Fundos Imobiliários.

Além disso, ela pode ser usada por quem já investe para visualizar novos cenários. Por exemplo, se o valor do aporte mensal mudou, basta preencher a tabela de novo para atualizar a simulação.

Baixe grátis o simulador de dividendos aqui no site e comece suas simulações de forma simples agora mesmo.

• Planilha de Fundos Imobiliários para cálculo de preço teto

Na renda variável é essencial ter paz e conhecimento sobre os seus planos e investimentos. Sem esses atributos é fácil seguir a manada em dias de pânico e cometer erros nessas horas.

Nesse sentido a planilha de Fundos Imobiliários para cálculo do preço teto ajuda o investidor a seguir seu plano em relação aos aportes. Afinal, ela traz o valor máximo que ele está disposto a pagar por cada ativo.

O preço teto também o livra do fantasma do P/VP. Por certo não é possível precisar o Preço/Valor Patrimonial correto em fundos de tijolos, ainda que muitos insistam em se basear nesse indicador para a compra de FIIs. Isso porque, mesmo com as avaliações anuais dos imóveis, só descobrimos o valor real deles na hora da venda. Assim, usar o preço teto ao invés do P/VP para fundos de tijolos é a melhor estratégia para decidir a compra.

No geral uma planilha de preço teto usa algum método de cálculo de valor para chegar ao preço máximo a ser pago em uma cota de cada FII. Ao mesmo tempo, ela serve como uma pré-carteira. Você inclui nela os ativos escolhidos após estudo e aguarda os mesmos chegarem ao valor de compra para adquiri-los.

O cálculo do preço teto é muito pessoal. Ele considera o risco que você vê no ativo. Quanto maior o risco, maior deve ser a rentabilidade.

Eu, Rodrigo Colombo, tenho uma planilha de preço teto a qual disponibilizo para os meus alunos. Eu criei essa planilha com um método de cálculo adaptado para a verdade brasileira. Para ter acesso a ela, fique de olho na abertura de turmas do meu curso Gerando Renda com Fundos Imobiliários.

• Planilha de Fundos Imobiliários para controle de carteira

O controle de carteira dá ao investidor uma visão de como vão os investimentos. Através dele é possível saber como andam a diversificação, os ganhos com dividendos e o patrimônio.

Essa visão o auxilia a manter ou até mesmo mudar uma estratégia de investimentos. Por exemplo, vamos imaginar que a estratégia usada por um investidor limita a quantidade de cada FII em carteira através da porcentagem. Nesse cenário será através da planilha de Fundos Imobiliários para controle de carteira que ele saberá para qual FII dar prioridade de compra.

Uma planilha de Fundos Imobiliários para controle de carteira possui:

• a lista de compra e venda de ativos;
• os valores de dividendos mensais pagos pelos FIIs;
• a porcentagem de cada ativo, tipo e segmento de Fundos Imobiliários em carteira;
• o valor atualizado do patrimônio em FIIs.

Algumas planilhas contam ainda com gráficos para facilitar a visualização desses dados.

Alguns desses dados estão presentes em boa parte das corretoras. Todavia, optar por uma planilha de controle de carteira faz com que o investidor tenha uma visão única para suas próprias demandas. Assim, quando for escolher a planilha para controle de carteira, analise as opções e escolha aquela que te dá os dados importantes para você. Se ainda não sabe quais são esses dados, teste diversas planilhas. Uma hora você descobrirá qual te atende.

Ao mesmo tempo, é bom buscar diversas planilhas também para verificar a facilidade de uso. Algumas planilhas de controle de carteira são tão complexas que o investidor se perde. Quando isso ocorre ou ele acaba não sabendo como preencher ou usa poucas vezes e desiste só pelo trabalho que dá. Contudo, existem sim boas planilhas, fáceis de entender e preencher.

• Planilha para organização do imposto de renda

Todo investidor de renda variável é obrigado a entregar a declaração do imposto de renda. Entretanto, deixar para separar os dados só na hora da declaração pode gerar muita dor de cabeça. O ideal é se preparar durante o período objeto para no ano seguinte só copiar e colar as informações.

No software da declaração do imposto de renda existem abas para preencher antes de gerar o documento a enviá-lo para a receita. Dentre elas, as seguintes abas são básicas para os investidores de Fundos Imobiliários:

• Rendimentos isentos e não-tributáveis, para declarar o quanto recebeu em dividendos;
• Rendimentos sujeitos a tributação exclusiva/definitiva, quando existe venda de ativos com lucro;
• Bens e direitos, a qual recebe a lista de FIIs que o investidor possui e o valor de patrimônio em cada um deles;
• Renda variável – operações em fundos de investimento imobiliário, onde saldos e prejuízos em FIIs devem ser lançados mês a mês.

Para preencher essas abas, a planilha de Fundos Imobiliários para imposto de renda precisa da lista com todas as compras e vendas de FIIs feitas pelo investidor. Se os valores de dividendos não forem preenchidos de forma automática, você deverá adicionar também os valores recebidos.

Através desses dados a planilha é capaz de fazer cálculos os quais darão como resultado os dados para colar na declaração.

• Cálculo de Darfs mensais

Apesar dos dividendos pagos por FIIs serem isentos de impostos, os lucros na venda destes ativos não são. Embora as ações sejam isentas de impostos em vendas de até R$20mil por mês, o mesmo não ocorre em Fundos Imobiliários. Ou seja, toda venda de FII com lucro, por menor que seja, paga imposto. O valor a ser pago é de 20% sobre o lucro obtido.

O investidor deve pagar esse imposto de forma mensal por uma DARF. Toda vez que o valor do imposto a ser pago for maior que R$10, o próprio investidor gera a DARF antes de pagar.

Esse cálculo do imposto devido pode ser feito na própria planilha de Fundos Imobiliários para imposto de renda. Assim, caso a planilha tenha esse dado, basta o investidor copiar e colar os valores no programa que gera a DARF.

• Planilha de controle de carteira e imposto de renda: torne a gestão mais simples

As planilhas de Fundos Imobiliários de controle de carteira e organização do imposto de renda vistas por aí não costumam ser simples de usar. Algumas são confusas e outras dão trabalho para preencher, chegando até a solicitar ao usuário a inclusão de dados que poderiam ser pegos de forma automática da internet.

Além disso, nem sempre as planilhas têm todos os dados importantes para o usuário. É normal faltar alguma informação de controle de carteira, como o percentual investido em cada tipo de FII ou a comparação entre o desempenho da carteira e o IFIX. Nas planilhas de imposto de renda, grande parte delas não fazem o cálculo da DARF.

Desde 2009 eu, Rodrigo Colombo, invisto em Fundos Imobiliários e nunca havia achado uma planilha que atendesse a todas as minhas demandas. Por esse motivo tive a ideia de criar o Domu em parceria com um de meus alunos.

• Domu

O Domu é um sistema para controle de carteira. Além disso, ele também organiza os dados para imposto de renda. Apesar de ser pago, o valor anual é pequeno se você comparar ao quanto pagaria a um contador para fazer a declaração de seu imposto de renda.

Além disso, o Domu ainda te poupa tempo no cadastro dos ativos. Isso porque ele permite o cadastro de operações importando as notas de corretagem. Dessa forma, usando as notas, ele já puxa tudo: o nome do ativo, o valor da compra ou venda dos FIIs e os impostos pagos.

Outrossim, o Domu não trabalha só com FIIs. Nele você acompanha toda a sua carteira, incluindo ativos do Brasil e exterior, sem complicações. Quem usa o Domu não precisa ter várias planilhas e nem ficar copiando dados de uma planilha para outra. Com essa economia de tempo dá para estudar outros ativos, trabalhar mais e ganhar mais por isso, ou fazer o que você quiser.

Em relação ao imposto de renda, o Domu organiza os dados de acordo com as abas do programa da Receita Federal. Ou seja, além de ser só copiar e colar os dados, ele já te diz onde você irá colar.

Sobre a DARF, o Domu a cria sozinho, de acordo com os cadastros de compra e venda feitos pelo investidor. Uma vez que o investidor já cadastrou esses dados, basta baixar a DARF e pagar. Não é preciso ir até o programa da Receita Federal e nem saber que código usar na criação da DARF.

• Essas planilhas de Fundos Imobiliários são boas?

Por fim, as planilhas de Fundos Imobiliários que indico aqui (de simulação de dividendos, preço teto e o aplicativo Domu) são as mesmas que eu, Rodrigo, uso na gestão dos meus investimentos. Eu as considero muito boas e é por isso que indico para você.

Através da organização gerada pelo uso das planilhas eu tenho mais tempo para me dedicar ao meu trabalho e à minha família. Investir se torna muito mais simples com boas planilhas de Fundos Imobiliários.