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O que é inflação e quais são seus efeitos?

A inflação indica uma diminuição do poder de compra da moeda de um país (e das pessoas que lá vivem!) E é expressa em porcentagem.

Muitos pensam que a inflação é apenas negativa, mas alguns economistas argumentam que a inflação controlada também pode ser positiva, especialmente em períodos de estagnação econômica.

Um exemplo simples pode tornar o fenômeno mais claro.

Suponha que esquecemos R$10 no bolso de um casaco velho em 2000. O um produto X custava R$2 por quilo, pelo que poderia ter comprado cerca de 5 quilos. Hoje, o preço do produto X ronda os R$3,50 o quilo. Se encontrássemos os  R$10, poderíamos comprar cerca de 3 quilos do produto X. Portanto, mesmo que os R$10 permanecessem iguais em valor, eles perderam poder de compra. Isso mostra como o dinheiro perde valor com o tempo, à medida que os preços sobem.

Sendo assim, a inflação caracteriza-se por um aumento persistente dos preços médios de bens e serviços, independentemente das variações setoriais, em todo o espectro econômico e ao longo de vários trimestres consecutivos. Portanto, resulta em uma diminuição no poder de compra do dinheiro.

De acordo com as teorias econômicas, três abordagens principais se destacam para a análise do fenômeno e suas implicações (ver abaixo).

Medição da taxa de inflação

Para uma determinada zona econômica e período, a taxa de inflação é avaliada por meio de uma pesquisa sistemática de preços ao consumidor e do estabelecimento de um índice. No caso do Brasil, os índices nacionais, cujas bases e métodos de cálculo podem divergir, são atualizados e ponderados de forma a obter um índice harmonizado de preços no consumidor.

Inflação: causas e consequências

Dependendo do tipo e do contexto das economias em questão, a inflação pode resultar de um conjunto de causas que podem agir separadamente ou / e em combinação:

  • aumento excessivo na oferta de dinheiro;
  • demanda maior do que a oferta de bens e serviços disponíveis;
  • aumento dos preços de bens e / ou matérias-primas importadas;
  • aumento dos custos de produção (salários x produtividade, matérias-primas, energia, etc.);
  • aumentos estruturais (falta de concorrência, preços administrados, etc.);
  • causas psicológicas e fenômenos de antecipação que podem gerar uma espiral inflacionária.

Consequências da inflação

A inflação atua sobre todos os atores econômicos, com efeitos mais ou menos pronunciados, dependendo se é alta ou moderada. De uma maneira geral:

  • é desfavorável aos detentores dos valores monetários em causa, credores imprevidentes, exportadores e sua cadeia de abastecimento, investidores vítimas de ilusão monetária (tendo em conta o valor nominal e não o valor real);
  • é favorável aos detentores de ativos e estoques, credores que se anteciparam, devedores, importadores e compradores de produtos importados.

Controle e regulação da inflação

Para combater os excessos e controlar de forma eficaz e sustentável o nível de inflação, estão disponíveis diversos instrumentos regulatórios, que devem ser implementados de forma coerente e coordenada:

  • uma política monetária do banco central destinada a adaptar o nível de oferta de moeda e as taxas básicas ao objetivo de uma taxa de inflação baixa, mas não zero;
  • uma política fiscal e orçamentária voltada para um equilíbrio ótimo entre oferta e demanda;
  • política cambial (apreciação ou depreciação) favorável ao equilíbrio da balança comercial, que pode ir até à alteração da moeda;
  • política de controle ou relaxamento do nível de preços e salários, incluindo medidas de indexação ou desindexação.

Três abordagens teóricas para a inflação

Teoria clássica

Considera que deve haver uma correlação efetiva entre o valor do dinheiro e o dos ativos, a inflação (ou seu oposto, a deflação), sancionando então um desequilíbrio entre esses dois valores.

Análise keynesiana

Defende o intervencionismo monetário e político que visa corrigir os excessos do liberalismo econômico por meio de medidas apropriadas, sendo a inflação sob controle considerada em si mesma um instrumento de regulação socioeconômica por direito próprio.

A doutrina monetarista

Anti-keynesiana, ela defende um objetivo de quase-estabilidade de preços, excluindo qualquer intervenção política nas moedas, sendo a gestão destas confiada exclusivamente a bancos centrais independentes.

O aumento dos preços pode ser devido a diversos fatores, em particular:

Demanda: quando a demanda por bens e serviços aumenta mais rapidamente do que a capacidade produtiva de uma economia. O aumento da demanda pode ser devido, por exemplo, ao rápido aumento da oferta de moeda pelo banco central. O aumento da moeda na economia aumenta a demanda por bens e serviços de D0 a D1. No curto prazo, as empresas não podem aumentar significativamente a produção e, portanto, a oferta permanece constante. O equilíbrio da economia então muda do ponto A para o ponto B, onde os preços sobem.

Custos: quando os preços das matérias-primas (por exemplo, custo do petróleo) e / ou os salários aumentam. O aumento dos preços da energia faz com que o custo de produção e frete subam. Custos de produção mais altos resultam em uma diminuição na oferta agregada de S0 para S1 e um aumento no nível geral de preços conforme o ponto de equilíbrio muda de Z para Y.

Em uma economia dinâmica, entretanto, pode ser difícil isolar uma única causa, a inflação provavelmente se deve a ambas as razões.

Este fenômeno afeta toda a economia: custo de vida, custo dos negócios, empréstimo de dinheiro, hipotecas, rendimentos de títulos corporativos e governamentais, etc. Em particular:

  • Reduz o valor da economia;
  • Isso cria incerteza para as empresas, o que reduz o investimento;
  • Reduz a competitividade das exportações.

Como a inflação é controlada?

Há muitas maneiras de mantê-lo sob controle: alguns funcionam bem, enquanto outros podem ter efeitos prejudiciais.

Portanto, o mais comum é o uso de política monetária restritiva por parte das autoridades monetárias. Na verdade, ao reduzir a oferta de moeda dentro de uma economia ou ao aumentar as taxas de juros, os gastos provavelmente diminuirão.

Na realidade, os bancos centrais das economias desenvolvidas nos últimos anos têm-se confrontado com uma situação de baixa inflação e, por isso, têm procurado mantê-la perto dos 2%, de forma a sustentar o crescimento, evitando assim a estagnação econômica.

Ao contrário da crença popular, a inflação não é um fenômeno moderno, mas já existe há algum tempo.

A inflação é o aumento geral de preços de bens, serviços e nível contínuo de um determinado período de tempo, geralmente um ano. Isso significa que, para ser considerado como tal, o aumento deve ocorrer na maioria dos setores da economia.

Portanto, é importante saber exatamente que exatamente é, quais são suas causas e as alternativas para se proteger contra seus efeitos, uma das quais é investir não cegamente, mas fazer as perguntas certas para escolher bem . 

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